■NISA
■「非課税枠」を活用するために、なるべく早く口座を開 設すること。 ■投資対象には、「長期投資に向いた株や投資信託」を選 ぶこと。 ■5年後に投資対象を売却して得た金額は、新たに投資す るための非課税枠に利用すること。 ■投資には当面の利益に目を奪わ…
■株価が10倍になる銘柄のことを「テンバガー」と呼んで います。 投資家の一部が憧れる銘柄です。 ■会社四季報オンライン編集部が、2011年5月25日の終値 と、5年後にあたる2016年5月25日の終値を対比した結果 をまとめた記事(*1)によると、ディップが68.4…
■「投資信託」のなかには、高い分配金利回りを実現して いるものが数多くあります。例えば、分配金利回りが30% の投資信託に120万円投資していた場合、年間に受け取る 分配金は「36万円」です。 これが仮に課税対象だったなら、15.315%の所得税と5% の地…
■2018年に120万円の投資をNISAでした場合。 実行したとしましょう。この投資による配当金や分配金 は、5年間非課税であるため、税金を引かれることなくそ のまま恩恵を享受できます。 ■5年後の2023年には投資対象を売却します。 売却時の基準価格が購入…
■「NISA」を賢く活用する投資対象としては、長期投 資向けの株や投資信託が向いています。 ■購入して、順調に価格が上昇していれば、5年目になっ た時点で、売却した上で、新しい非課税枠を利用して投資 することによって、その投資を再び5年間非課税状…
■「NISA」は、非課税の範囲が広いところが魅力で す。 年間120万円までの投資額に関して、売却益や配当金、 分配金などの利益が「最長5年間非課税」になります。 ■通常の特定口座などの場合には、復興特別所得税込で 20.315%の税金がかかるため、「…
■「積立NISA」で購入できる「ETF」3銘柄。 ①ダイワ上場投信 JPX日経400 ➁ダイワ上場投信 トピックス ➂ダイワ上場投信 日経225 ■「NISA」は、長期的に安定した運用をすることが目 的です。 そのため、金融庁が認めた3銘柄は、リスクを抑えた運用…
■「積立NISA」では、金融庁が認めた商品しか購入す ることができません。 ■2018年4月時点で、つみたてNISAで「保有できるET F」は、3本に限られています。 【つみたてNISAで購入できるETF3本】 ①ダイワ上場投信 JPX日経400 ➁ダイワ上場投信 トピック…
■多種多様な「ETF」の中から自分に合ったものを選び たい場合は、「NISA」を選ぶのが良いです。 ■「NISA」には年間120万円の非課税枠があるだけで はなく、たくさんあるETFの中から投資方針に合ったもの を選ぶことができます。 ■5年間のNISA枠を…
■2018年1月から「積立NISA」が開始されました。 ■2017年の「iDeCo(個人型確定拠出年金・イデコ)」の 加入範囲の拡大に続き、税制優遇政策が矢継ぎ早に続きま す。 ■国が税制優遇をしてまでも「貯蓄から資産形成へ」を推 奨するのにはそれなりの理由が…
■「積立NISA」と「NISA」を併用することはでき ません。 ■「NISAとiDeCo」と「積立NISAとiDeCo」 どちらの組み合わせでも、2種類のNISAとiDeCoは運 用収益が非課税のため、運用収益をそのまま次の投資に回 して複利効果を得ることができ…
■「NISA」と「積立NISA」は、「税務メリット」 として、運用時と給付時の利益が非課税となります。 ■「iDeCo」は、運用時の利益が非課税となります。 投資時・拠出時の拠出金額の所得控除が大きなメリットで す。 ■「iDeCo」での投資を行うことで、…
■「投資上限額」は、 「NISA」が120万円/年で、「積立NISA」は4 0万円/年です。 ■「投資上限額」は、「運用可能期間」を考慮した場合、 「NISA」が120万円×5年間=「600万円」で、 「積立NISA」は40万円×20年間=「800万…
■「投資」で安定したリターンを生むためには、①長期的 な保有➁投資時期の分散➂投資対象のグローバルな分散の 3つが有効とされています。 ①「長期的な保有」 20年などの長期に渡り投資商品を保有することで、安定し たリターンが期待できます。 ➁「投資時期の…
■「NISA」は、2014年に開始された「少額投資非課税 制度」です。 NISA口座では、年間120万円まで購入ができ、その 「売却益が非課税」となる制度です。 運用可能期間は、5年間になります。 制度開始以降、口座開設数は順調に伸びたのですが、「実 …
■積立NISAとNISAの大きな違いは、「投資対象商 品が異なる」ことです。 ■NISAは、上場株式、投資信託など、自分の好きなよ うに投資が行えました。 しかし、積立NISAは、「金融庁が承認をした銘柄」に しか投資できません。 ■NISAは、1…