◆「お金をふやす」
■「積み立て投資信託」の「メリット」 ●決まった額が引き落とされるため、貯金が苦手だった り、ついお金を使ってしまう人でも継続性が高い。 ●少額で開始できる。 ●毎月購入するので基準価額が下がっても利益が出る確率 が高い。（ドルコスト平均法：資金を…
■「投信積み立て」は、基本的には、通常の投資信託と似 ていますが、特徴として「少額からでもスタートできる」 ということが挙げられます。 ■「投資積み立て」は、口座引き落としの設定をすれば、 毎月一定額が自動的に引き落とされ、それが投資金として 積…
■「投資信託」は、多様な金融商品の専門知識を持ち合わ せていない顧客のために作られた投資商品です。 ■投資のプロフェッショナルである運用会社が、投資家か ら公募した資金を運用し、分配するという仕組みです。 ■「投資信託」は、投資の専門家が株や債券…
●「ＲＥＩＴ」は、約１０万円から投資できるため、少額 から投資を始めたい方に向いた商品です。 ●不動産の購入や管理などの専門的知識があまりなくても 投資が可能なため、初心者でも安心です。 ●複数の不動産にまとめて投資ができるので、仮に1つの不 動産…
■「ＲＥＩＴ」は、不動産投資を専門に行う投資法人（フ ァンド）を通じて、不動産に投資できる投資信託です。 ●ファンドは、多くの投資家から集めた資金で、オフィス ビルや商業施設など複数の不動産に投資し、その賃料収入 や売却益を投資家に分配します。 …
■「小口化不動産」は、不動産を複数の投資家が共有する ことで、投資額を小口化した投資方法です。 ●マンションやビルなどを、個人で一棟購入しようとする と、数億円という規模の金額になります。 しかし、不動産の所有権を、複数の投資家と分割して購入 す…
■「現物不動産」は、アパートやマンション、オフィスビ ルなどを建築もしくは購入し、家賃収入やテナント料など を得る投資方法です。 「不動産投資」の中では「直接投資」というジャンルに分 類され、物件を様々な形で活用できるのが特徴になりま す。 賃貸…
■「不動産投資」には、「現物不動産」や、「小口化不動 産」、「REIT」などがあります。 ■不動産に投資したいと考えても、ビルやマンションを買 うには数百万円、数千万円、時には数億円という費用がか かります。 一括で現金で購入できれば良いですが、多く…
■THEO（お金のデザイン） theo.blue 日本初となる独自開発のロボアドバイザーによる資産一任 運用サービスです。 「運用プランを見てみる」のページで年齢、投資歴、リス クへの許容度に関する質問に回答すると、最適な資産運用 方針とポートフォリオが表示…
■「ロボアド」の仕組みは、非常に簡単です。 ●年齢、投資経験、運用目標などの質問に回答すると、自 分のプロファイルとリスクへの許容度を計測し、最適な分 散投資の形を提示してくれます。 ●個人情報を入力せずに、無料でできるため、「お試し診 断」が手…
■おまかせ型「THEO」 ・購入金額… 一括購入は10万円～。積立投資は1万円 ～。 ・投資先… 株式、債券、不動産、コモディティなど約40 種類のETF（上場投資信託）から、個々の投資家に合わせ て分散投資します。 ■アドバイス型「投信工房」 ・購入金額… 一括購…
■「投信工房（松井証券）」 ●「投信工房」では、年齢や金融知識などに関する質問に 対する回答内容を、「ロボットアドバイザー」が分析し、 「リスク許容度」を診断してくれます。 ●提案された「ポートフォリオ」の配分比率の調整や、投 資信託の入れ替えな…
■「ロボアド」は、大別すると、「おまかせ型」と「アド バイス型」に分類できます。 ■「おまかせ型」ロボアド おまかせ型は、アンケートに答えたら、その後の売買もお 任せするタイプです。アンケートの回答内容によるリスク 許容度診断から適したポートフォ…
■投資アドバイスサービス「ロボアドバイザー」の登場 で、手軽に投資ができるようになったと言われています。 銀行や証券会社などの多くの金融機関が次々提供していま す。 ■「ロボアド」とはロボアドバイザーの略で、投資に関す るアドバイスサービスです。…
■日本国内の証券取引所では、午前9時から11時30分、午 後12時30分から3時までの間に株や、社債、国債を取引で きます。 しかし、証券取引所では、会員として認められた証券業者 しか取引ができません。 そのため、投資家は証券会社を通じて売買をします。 ■…
■会社が新しくビジネスを始めるとき、自社の収益以外に 資金を調達しなければならないケースがあります。 この「お金が必要で、調達する」ために、会社は金融機関 から借金をしたり、資金を募ったりします。 ■「株」は、会社が市場から直接、資金を調達する…
■「非課税枠」を活用するために、なるべく早く口座を開 設すること。 ■投資対象には、「長期投資に向いた株や投資信託」を選 ぶこと。 ■5年後に投資対象を売却して得た金額は、新たに投資す るための非課税枠に利用すること。 ■投資には当面の利益に目を奪わ…
■株価が10倍になる銘柄のことを「テンバガー」と呼んで います。 投資家の一部が憧れる銘柄です。 ■会社四季報オンライン編集部が、2011年5月25日の終値 と、5年後にあたる2016年5月25日の終値を対比した結果 をまとめた記事（*1）によると、ディップが68.4…
■「投資信託」のなかには、高い分配金利回りを実現して いるものが数多くあります。例えば、分配金利回りが30％ の投資信託に120万円投資していた場合、年間に受け取る 分配金は「36万円」です。 これが仮に課税対象だったなら、15.315％の所得税と5％ の地…
■2018年に120万円の投資をＮＩＳＡでした場合。 実行したとしましょう。この投資による配当金や分配金 は、5年間非課税であるため、税金を引かれることなくそ のまま恩恵を享受できます。 ■5年後の2023年には投資対象を売却します。 売却時の基準価格が購入…
■「ＮＩＳＡ」を賢く活用する投資対象としては、長期投 資向けの株や投資信託が向いています。 ■購入して、順調に価格が上昇していれば、5年目になっ た時点で、売却した上で、新しい非課税枠を利用して投資 することによって、その投資を再び5年間非課税状…
■「ＮＩＳＡ」は、非課税の範囲が広いところが魅力で す。 年間１２０万円までの投資額に関して、売却益や配当金、 分配金などの利益が「最長5年間非課税」になります。 ■通常の特定口座などの場合には、復興特別所得税込で 20.315％の税金がかかるため、「…
■「投資信託」を購入する際に、「目論見書（もくろみし ょ）」という投資信託の説明書のようなものを受け取りま す。 ■「目論見書」には、投資信託を購入するにあたり、「大 事な事項」が記載されています。 ■「目論見書」には、「投資方針、投資対象、運用…
■商品性が「シンプル」なものを選ぶ 実際に初心者が投資信託を選ぶ際には、手数料があまりか からず、シンプルな商品を選ぶと良いです。 複雑な商品は、それだけ商品の内容を理解するのにも時間 がかかります。 ■日経平均株価やTOPIXなどに連動する「投資信…
■「投資信託」には「分配金」が出るタイプだけでなく、 でないタイプもあります。 ■生活資金の足しにしたいなど、日々の生活に使う予定が あるのであれば、分配金が出る投資信託はおすすめです。 ■長く保有して資産を育てたいと思っている人にとっては 分配…
■「投資信託」は、投資家から集めた資産（純資産）で運 用されています。 ■「純資産」が少ない「投資信託」は運用状況が悪い投資 信託である可能性があります。また、値動きが激しく、リ スクが高い傾向があります。 ■純資産が多ければ良いわけではなく、「…
■「投資信託」には大別して、３つの「手数料」がありま す。 ①「販売手数料」…購入時にかかる手数料。 投資信託のなかには、「ノーロード」という「手数料が無 料」の投資信託や、複雑な運用のため4％以上かかるもの もあります ➁「信託報酬」…保有中に毎日…
■「投資信託」には大別して、３つの「手数料」がありま す。 ①「販売手数料」 ➁「信託報酬」 ➂「信託財産留保額」です。 ■上記以外に、「解約手数料」がかかる場合もあります。 ■これらの「費用」は、それぞれの投資信託によって異な るほか、同じ銘柄であっ…
■「投資信託」を選ぶ際は、ランキングに惑わされないこ とが大切です。 人それぞれ、お金の考え方が異なります。そのため、他の 人にとってよいと言われる「投資信託」だとしても、自分 にとっても良い「投資信託」とは限りません。 ■どういう目的で「投資信…
■「投資信託」の種類 ①「単位型」…最初の募集期間のみ購入できる投資信託 ➁「追加型」…運用期間中ならいつでも売買できて、積み 立てにも使える投資信託 ➂「国内」…主に国内資産を投資収益の対象とする投資信 託 ④「海外」…主に海外資産を投資収益の対象とす…
