■「投資信託」には「分配金」が出るタイプだけでなく、 でないタイプもあります。 ■生活資金の足しにしたいなど、日々の生活に使う予定が あるのであれば、分配金が出る投資信託はおすすめです。 ■長く保有して資産を育てたいと思っている人にとっては 分配…

■「投資信託」は、投資家から集めた資産（純資産）で運 用されています。 ■「純資産」が少ない「投資信託」は運用状況が悪い投資 信託である可能性があります。また、値動きが激しく、リ スクが高い傾向があります。 ■純資産が多ければ良いわけではなく、「…

■「投資信託」には大別して、３つの「手数料」がありま す。 ①「販売手数料」…購入時にかかる手数料。 投資信託のなかには、「ノーロード」という「手数料が無 料」の投資信託や、複雑な運用のため4％以上かかるもの もあります ➁「信託報酬」…保有中に毎日…

■「投資信託」には大別して、３つの「手数料」がありま す。 ①「販売手数料」 ➁「信託報酬」 ➂「信託財産留保額」です。 ■上記以外に、「解約手数料」がかかる場合もあります。 ■これらの「費用」は、それぞれの投資信託によって異な るほか、同じ銘柄であっ…

■「投資信託」を選ぶ際は、ランキングに惑わされないこ とが大切です。 人それぞれ、お金の考え方が異なります。そのため、他の 人にとってよいと言われる「投資信託」だとしても、自分 にとっても良い「投資信託」とは限りません。 ■どういう目的で「投資信…

■「投資信託」の種類 ①「単位型」…最初の募集期間のみ購入できる投資信託 ➁「追加型」…運用期間中ならいつでも売買できて、積み 立てにも使える投資信託 ➂「国内」…主に国内資産を投資収益の対象とする投資信 託 ④「海外」…主に海外資産を投資収益の対象とす…

■「投資信託」は、投資家からのお金を「ファンドマネー ジャー」というお金の専門家が株式や債券などに投資をし てくれる商品です。 ■売買のタイミングを専門家におまかせできて、商品や買 い方によっては100円からでも購入可能です。 ■「投資信託」はさまざ…

■「積立ＮＩＳＡ」で購入できる「ＥＴＦ」３銘柄。 ①ダイワ上場投信 JPX日経400 ➁ダイワ上場投信 トピックス ➂ダイワ上場投信 日経225 ■「ＮＩＳＡ」は、長期的に安定した運用をすることが目 的です。 そのため、金融庁が認めた３銘柄は、リスクを抑えた運用…

■「積立ＮＩＳＡ」では、金融庁が認めた商品しか購入す ることができません。 ■2018年4月時点で、つみたてNISAで「保有できるＥＴ Ｆ」は、３本に限られています。 【つみたてNISAで購入できるETF3本】 ①ダイワ上場投信 JPX日経400 ➁ダイワ上場投信 トピック…

■多種多様な「ＥＴＦ」の中から自分に合ったものを選び たい場合は、「ＮＩＳＡ」を選ぶのが良いです。 ■「ＮＩＳＡ」には年間120万円の非課税枠があるだけで はなく、たくさんあるETFの中から投資方針に合ったもの を選ぶことができます。 ■5年間のNISA枠を…

■「投資信託」は、1日1回しか価格（基準価額）は更新さ れないが、「ETF」は取引所が開いている間は値段が動き ます。 ■「投資信託」は上場していないが、「ETF」は上場して います。 ■「投資信託」の分配金は普通分配金と元本払戻金に分か れますが、「ETF…

■「ＥＴＦ（上場投資信託）」は、「長期投資」に向いて います。 ■「ＥＴＦ」とは、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数) などといった指数と同じような値動き・運用の成果を目指 している金融商品です。 ■「投資信託」も「ＥＴＦ」も多様な投資対象に銘柄を分…

■2018年1月から「積立ＮＩＳＡ」が開始されました。 ■2017年の「iDeCo（個人型確定拠出年金・イデコ）」の 加入範囲の拡大に続き、税制優遇政策が矢継ぎ早に続きま す。 ■国が税制優遇をしてまでも「貯蓄から資産形成へ」を推 奨するのにはそれなりの理由が…

■「積立ＮＩＳＡ」と「ＮＩＳＡ」を併用することはでき ません。 ■「ＮＩＳＡとiDeCo」と「積立ＮＩＳＡとiDeCo」 どちらの組み合わせでも、2種類のＮＩＳＡとiDeCoは運 用収益が非課税のため、運用収益をそのまま次の投資に回 して複利効果を得ることができ…

■「ＮＩＳＡ」と「積立ＮＩＳＡ」は、「税務メリット」 として、運用時と給付時の利益が非課税となります。 ■「iDeCo」は、運用時の利益が非課税となります。 投資時・拠出時の拠出金額の所得控除が大きなメリットで す。 ■「iDeCo」での投資を行うことで、…

■「投資上限額」は、 「ＮＩＳＡ」が１２０万円／年で、「積立ＮＩＳＡ」は４ ０万円／年です。 ■「投資上限額」は、「運用可能期間」を考慮した場合、 「ＮＩＳＡ」が１２０万円×5年間＝「６００万円」で、 「積立ＮＩＳＡ」は４０万円×20年間＝「８００万…

■「投資」で安定したリターンを生むためには、①長期的 な保有➁投資時期の分散➂投資対象のグローバルな分散の 3つが有効とされています。 ①「長期的な保有」 20年などの長期に渡り投資商品を保有することで、安定し たリターンが期待できます。 ➁「投資時期の…

■「iDeCo」とは、「個人型確定拠出年金」のことです。 ■個人で運用した金額を将来受け取れる「私的年金」で す。 ■毎月掛金を出して、自分で運用しながら積み立て、60歳 以降に年金または一時金として受け取る仕組みになりま す。

■「ＮＩＳＡ」は、2014年に開始された「少額投資非課税 制度」です。 ＮＩＳＡ口座では、年間120万円まで購入ができ、その 「売却益が非課税」となる制度です。 運用可能期間は、５年間になります。 制度開始以降、口座開設数は順調に伸びたのですが、「実 …

■積立ＮＩＳＡとＮＩＳＡの大きな違いは、「投資対象商 品が異なる」ことです。 ■ＮＩＳＡは、上場株式、投資信託など、自分の好きなよ うに投資が行えました。 しかし、積立ＮＩＳＡは、「金融庁が承認をした銘柄」に しか投資できません。 ■ＮＩＳＡは、1…

■つみたてNISA（積立NISA）は、2018年1月からスター トしました。 NISAは、2014年から運用されています。 ■NISAと積立NISAは、共に売却益、配当金・分配金の配 当所得にかかる「税金が期間内非課税」になります。 ■国内上場株式等の配当金にかかる税金を非課…

■「投資信託」の「分配金」は、銀行等の預金利率などの 様に、リターンが確定されていません。 ■分配金が確定ではなく、分配金利回りは1年後にしか結 果が分かりません。 過去の分配金利回りの実績が今後も続くわけでも、保証す るものでもありません。 ■「…

■「投資信託の分配金」の「原資」には、配当収入、値上 がり益、為替差益の3種類があります。 ●「配当収入」 投資信託は、世界中のさまざまな資産に分散投資を行って います。例えば、株式や債券、不動産に投資をしています が、株式の配当金や、債券の利子…

■購入した「投資信託」の「基準価格」が高い場合は、購 入口数が減ります。 逆に、「基準価格」が安ければ購入口数が増えます。 ■「基準価格」が安いほうが「分配金利回り」は高くなり ます。 ■投資信託の分配金利回りは確定ではなく、「分配金」が 運用実績…

■「投資信託」の「分配金利回り」は、以下で求めること ができます。 ■「分配利回り」＝「年間受取分配金額」÷「投資金額」 ×100％ ■例えば、１００万円で基準価格が1万口1万円（1口=1 円）の「投資信託」を購入すると、100口購入することが できます。 ■こ…

■「投資信託」には、「基準価格」というものがありま す。 「投資信託」が運用をスタートする際に、例えば1万円と いう「基準価格」が設定されます。 ■運用が開始した後は、投資した資産が値上がりすると、 「基準価格」が上昇し、投資した資産が値下がりす…

■「投資信託」は2種類のタイプに大別できます。 値上がりを求めて「分配金を出さない」タイプと、「定期 的に分配金を出す」タイプです。 ■「値上がり重視型」の投資対象は、「株式」の場合が多 く、「分配型の投資対象」は、「債券や不動産投資 （REIT）」…

■「利率」は、「利回り」とよく誤解されがちです。 「利率」とは、「元本に対する利息の割合」のことです。 私たちがよく目にするのは、「銀行の定期預金の金利」 や、「債券の金利」です。 ■「利率」は、「利息にのみ」注目します。 ≪例≫100万円を金利0.01…

■「投資信託」は預貯金とは異なり、元本が保証されてい ません。 そのため、利益が毎年確定している預貯金や債券などの利 回りとは異なります。 ■経済が好調のときには、利回りが5％や10％を超えるこ とも多々ありますが、「経済が不調」のときには、「利回 …

■投資の目的は、資産を増やすためです。 ■「利回り」とは、投資金額に対する利息も含めた「利益 の割合」のことです。 ■「利回り」とは、「いくら投資して、いくら儲かったの か」ということです。 ■例としては、 分配型の投資信託を100万円購入し、1年間に…