■日本国内の証券取引所では、午前9時から11時30分、午 後12時30分から3時までの間に株や、社債、国債を取引で きます。 しかし、証券取引所では、会員として認められた証券業者 しか取引ができません。 そのため、投資家は証券会社を通じて売買をします。 ■…

■会社が新しくビジネスを始めるとき、自社の収益以外に 資金を調達しなければならないケースがあります。 この「お金が必要で、調達する」ために、会社は金融機関 から借金をしたり、資金を募ったりします。 ■「株」は、会社が市場から直接、資金を調達する…

■「ＮＩＳＡ」は、非課税の範囲が広いところが魅力で す。 年間１２０万円までの投資額に関して、売却益や配当金、 分配金などの利益が「最長5年間非課税」になります。 ■通常の特定口座などの場合には、復興特別所得税込で 20.315％の税金がかかるため、「…

■「投資信託」を購入する際に、「目論見書（もくろみし ょ）」という投資信託の説明書のようなものを受け取りま す。 ■「目論見書」には、投資信託を購入するにあたり、「大 事な事項」が記載されています。 ■「目論見書」には、「投資方針、投資対象、運用…

■商品性が「シンプル」なものを選ぶ 実際に初心者が投資信託を選ぶ際には、手数料があまりか からず、シンプルな商品を選ぶと良いです。 複雑な商品は、それだけ商品の内容を理解するのにも時間 がかかります。 ■日経平均株価やTOPIXなどに連動する「投資信…

■「投資信託」には「分配金」が出るタイプだけでなく、 でないタイプもあります。 ■生活資金の足しにしたいなど、日々の生活に使う予定が あるのであれば、分配金が出る投資信託はおすすめです。 ■長く保有して資産を育てたいと思っている人にとっては 分配…

■「投資信託」は、投資家から集めた資産（純資産）で運 用されています。 ■「純資産」が少ない「投資信託」は運用状況が悪い投資 信託である可能性があります。また、値動きが激しく、リ スクが高い傾向があります。 ■純資産が多ければ良いわけではなく、「…

■「投資信託」には大別して、３つの「手数料」がありま す。 ①「販売手数料」 ➁「信託報酬」 ➂「信託財産留保額」です。 ■上記以外に、「解約手数料」がかかる場合もあります。 ■これらの「費用」は、それぞれの投資信託によって異な るほか、同じ銘柄であっ…

■「投資信託」を選ぶ際は、ランキングに惑わされないこ とが大切です。 人それぞれ、お金の考え方が異なります。そのため、他の 人にとってよいと言われる「投資信託」だとしても、自分 にとっても良い「投資信託」とは限りません。 ■どういう目的で「投資信…

■「ＮＩＳＡ」と「積立ＮＩＳＡ」は、「税務メリット」 として、運用時と給付時の利益が非課税となります。 ■「iDeCo」は、運用時の利益が非課税となります。 投資時・拠出時の拠出金額の所得控除が大きなメリットで す。 ■「iDeCo」での投資を行うことで、…

■「投資信託」の「分配金」は、銀行等の預金利率などの 様に、リターンが確定されていません。 ■分配金が確定ではなく、分配金利回りは1年後にしか結 果が分かりません。 過去の分配金利回りの実績が今後も続くわけでも、保証す るものでもありません。 ■「…

■購入した「投資信託」の「基準価格」が高い場合は、購 入口数が減ります。 逆に、「基準価格」が安ければ購入口数が増えます。 ■「基準価格」が安いほうが「分配金利回り」は高くなり ます。 ■投資信託の分配金利回りは確定ではなく、「分配金」が 運用実績…

■「投資信託」は預貯金とは異なり、元本が保証されてい ません。 そのため、利益が毎年確定している預貯金や債券などの利 回りとは異なります。 ■経済が好調のときには、利回りが5％や10％を超えるこ とも多々ありますが、「経済が不調」のときには、「利回 …

■「投資信託」は投機的なものではありませんので、大損 をするような目に遭うことはほとんどありません。 ■「投資信託」の「メリット」 ●少額から始めることができます。 ●分散投資ができます。 ●専門家が運用してくれます。 ●長期的な投資に向いています。 …

■「投資信託」を利用する際に、実際にどれだけの「費 用」を投資家が「負担」しているのかを、新光投信が運用 する新光US-REITオープン「愛称：ゼウス」を例に検証し ます。 ■1,000万円でこの投資信託を購入した場合、 最初に費用として、「購入手数料 税込3…

■有名な投資法の一つとして「分散投資」があります。 「分散投資」は、1つの投資商品に集中的に多額の投資を するのではなく、「複数」の投資商品に、お金を分散させ て投資する方法です。 ■具体的には、株式投資や、投資信託、外貨預金、金など にそれぞれ…

■「アクティブ運用」 ●「メリット」は、ファンドマネージャーの運用手腕が良 い場合に、「利益」が出やすくなる点です。 ●「デメリット」は、「成功報酬が必要」になる銘柄があ ることや、ファンドマネージャーの調査や分析などの運用 にかかる諸経費が割高…

■「インデックス運用」の運用スタイルは、各インデック スを指標にして、設定した「ベンチマークの収益率」と同 じような運用成果を目指すスタイルです。 ※代表的なインデックス：日経平均株価、NYダウなど ■「インデックス運用」の目標は、「運用目標との差…

■「投資用物件」を購入し、「賃料収入」や「物件売却時 の値上がり益」を得る投資です。 ■賃料は比較的安定した長期収入となりますが、入居者が 集まらないと賃料収入よりも「物件の維持費などの費用の 方が高くなる可能性」もあります。 ■必要資金は、融資…

■「利用者保護の仕組み」には細かい定めがあります。 ■詳細については運営機関「預金保険機構」、「日本投資 者保護基金」、「生命保険契約者保護機構」、「損害保険 契約者保護機構」の「ホームページ」をご覧ください。

■加入している保険は、他の保険会社に移転されることで 継続されます。 ■保険金は保険契約者保護機構からの資金援助により一部 補償される場合もあります。

■「証券会社」の場合 利用者が預けてある株式や売買代金は、証券会社が管理し ている限り、すべて返還されます。万一、「返還できない 場合」は、「日本投資者保護基金」により、1,000万円ま で補償されます。

●適切な金融商品を選択 金融商品を選ぶ際は、最初から一つの金融機関や商品に絞 り込むのではなく、多様な金融機関の商品やサービスと比 較検討して、自分に合った金融商品を選択する。 ●情報やアドバイスの活用 情報を収集するときは、インターネットや書籍…

■「風説の流布」 「株価の変動などを図る」ことを目的として、「虚偽の情 報等」をインターネットの掲示板などの媒体を利用して流 す行為です。

■「内部者取引・インサイダー取引」 会社の役職員などが、立場上知り得た重要な情報が公表さ れる前に、その会社の株を売買することをさします。 例えば、株価の上昇につながる新製品情報の公表前に株を 買ったりする行為です。

■「株式、債券、投資信託の売買」には基本的に「手数 料」がかかります。 ■「株式の売買には時間」がかかります。例えば、株式を 売った場合、自分の口座にお金が振り込まれるのは、売っ た日を含めて4営業日目（土日祝日を含まない）になりま す。 ■株式が…

■投資をする際に使う「資金」は、生活資金とは別の「余 裕資金」で行いましょう。 ■損をしても得をしても投資における責任はすべて自分に あることを念頭においておきましょう。 ■例えば、「株式に投資」する場合、現在は約4,000社の 株式が取引されているの…

■「金融商品を選ぶ際」には、「自分のリスク許容度」を 把握しておきましょう。 ■「リスク許容度」とは、「どこまでの損失に耐えられ る」かということです。 ■金融商品でお金を運用する際には、生活に無理のないお 金で始めることが大事です。

■「リスクが低い金融商品」は、「リターンも低く」なり ます。逆に高いリターンを望む場合は、高いリスクを伴う ことになります。 また、ミドルリスクの時は、ミドルリターンになります。 ■この関係が理解できれば、「リスクがなくてリターンが 高いという金…

■「多重債務」に陥る原因。 ・生活苦・低所得、事業資金の資金繰り ・クレジットカードの無計画な利用 ・借金を返済するために別のローンを組んで新たに借金 ・契約内容を十分に把握していない ・悪質金融業者の被害