■有名な投資法の一つとして「分散投資」があります。 「分散投資」は、1つの投資商品に集中的に多額の投資を するのではなく、「複数」の投資商品に、お金を分散させ て投資する方法です。 ■具体的には、株式投資や、投資信託、外貨預金、金など にそれぞれ…

■「投資」には多くの種類があり、それぞれに「お金が生 み出される仕組み」を持っています。 ■投資家から資金を得て、運用し、利益を得ることで、投 資家に返還されます。 ■「投資」は自分のお金が保障された預金ではなく、国に よる「保険制度」はありませ…

■「商品」 ■金、原油、穀物などの値動きを予測して売買する取引で す。 ■レバレッジをかけて、少ない証拠金で多額の取引ができ ますが、元本は保証されません。 値動きも激しいため、ハイリスク・ハイリターンな投資と なります。

■「投資用物件」を購入し、「賃料収入」や「物件売却時 の値上がり益」を得る投資です。 ■賃料は比較的安定した長期収入となりますが、入居者が 集まらないと賃料収入よりも「物件の維持費などの費用の 方が高くなる可能性」もあります。 ■必要資金は、融資…

■ＦＸ（外国為替証拠金取引） 「外国為替取引」は2つの通貨間での取引で、「証拠金取 引」とは一定の証拠金（担保）の数倍～数十倍の金額を運 用する取引です。 ■「外国為替取引」と「証拠金取引」を組み合わせたもの が「ＦＸ（外国為替証拠金取引）」にな…

■債券 国、地方公共団体、企業、外国の政府・企業等が一般投資 家から「お金を借りるため」に発行する証書（債券）によ る投資になります。 国が発行する「個人向け国債」なら「額面1万円」から購 入できます。 ■「債券」は発行時に期間が決められており、5…

■株式投資 株式会社が「活動資金を調達するために発行」する株式 は、その企業の業績が良くなると株を欲しい人が増えるた め値上がりし、反対に業績が悪化したりすると株を手放し たい人が増えて値下がりします。 ■1株10円以下の株もありますが、多い価格帯…

●適切な金融商品を選択 金融商品を選ぶ際は、最初から一つの金融機関や商品に絞 り込むのではなく、多様な金融機関の商品やサービスと比 較検討して、自分に合った金融商品を選択する。 ●情報やアドバイスの活用 情報を収集するときは、インターネットや書籍…

■平成28年から「NISA」の年間投資上限金額が120万円に 拡大しました。 ■新たに子どもの将来に向けた「資産運用制度」として 「ジュニアＮＩＳＡ」が開始されました。運用は親権者な どが代行しますが、18歳までは払い出しに制限がありま す。また、20歳にな…

■「NISA（ニーサ）」は、平成26年1月から開始された個 人投資家の中長期的な資産運用を応援する新しい「投資優 遇制度」です。 ■平成26年から平成35年までの10年間、毎年、「非課税 の投資上限金額（非課税での投資枠）が設定」されます。 ■各非課税投資枠の…

■金融市場は、短期的には大きく変動することがありま す。 保有期間が長くなるほど、リターンが安定する傾向があり ます。 ■資産を長期で保有するほど、「複利」効果を多く享受す ることができます。

■効率的な資産形成を行うためには、お金を一度にまとめ て投資するのではなく、複数回に分けて、投資時期を分散 させるという方法も有効です。 ■定額購入法（ドル・コスト平均法）は、定期的に一定額 を投資し、投資時期を分散させることで、投資するタイミ …

■資金を、「複数の種類の資産に分散」して投資すれば、 「リスクが分散」され、「リターンの安定度が増す」効果 があります。 ■分散投資には、投資する時期を分ける「時間の分散」と いう考え方もあります。 ■分散投資の「デメリット」の一つは、「リターン…

■「リスクが低い金融商品」は、「リターンも低く」なり ます。逆に高いリターンを望む場合は、高いリスクを伴う ことになります。 また、ミドルリスクの時は、ミドルリターンになります。 ■この関係が理解できれば、「リスクがなくてリターンが 高いという金…

■金融商品を上手に活用するためのポイント。 ①換金性 必要な時に、すぐにお金に換えられるかどうか。 ②安全性 決められた利息・利子を定期的に受け取ることができ、 元本も保証されているかどうか。 ③収益性(しゅうえきせい) 値上がりなどによって利益が期待…

■「投資信託」は、 多くの出資者からお金を集め、専門家が様々な商品に分散 して運用し、その「成果を出資者で分配する」という金融 商品のことです。 ■例えば、ＴＯＰＩＸや日経平均株価などに投資できる 「ＥＴＦ（上場投資信託)」という商品もあります。