■投資を始める前に、必ず「シミュレーション」を行うこ とが大切です。 ■自分の「ライフプラン」を見て、いつまでに、いくらの 資産構築を目標にするのかを検討します。 ■例えば、３年で、１００万円を２倍の２００万円にする ためには、年間２６％の利回り…

■「ミニ株」は、少額でコツコツ売買や積み立てができま す。 ■朝一の株価で売買が成立するので、売買する価格などに ついて悩む必要がありません。 ■ミニ株は証券会社によって名称が異なります。 ・SBI証券 S株 ・カブドットコム証券 プチ株 ・マネックス証…

■「投資信託」■「投資信託」は多くの人からお金を集め、運用の専門家 「ファンドマネージャー」が投資する銘柄や売買するタイ ミングを決めてくれます。 近年では、「ロボアド」や「おつり投資」などの「新しい 投資の仕方」も注目されています。 ■「ロボア…

■「個人向け国債」のメリット ●個人向け国債を購入できる金融機関が豊富にあります。 個人向け国債は証券会社だけではなく、ゆうちょ銀行や各 銀行でも購入ができます。 ●３回利子を受け取っていれば、元本割れはしない計算に なります。 ■「個人向け国債」…

■「個人向け国債」は、国が個人の投資家向けに発行して いる「債券」です。 ■個人向け国債は、「毎月発行」され、10年満期で半年に 1回利率の見直しが行われるものと、5年満期と3年満期の 利率が固定されているものという3種類があります。 ■1万円以上1万円…

■有名な投資法の一つとして「分散投資」があります。 「分散投資」は、1つの投資商品に集中的に多額の投資を するのではなく、「複数」の投資商品に、お金を分散させ て投資する方法です。 ■具体的には、株式投資や、投資信託、外貨預金、金など にそれぞれ…

■「インデックス運用」は、ローリスク・ローリターン で、「負けない投資」を目指します。 ■「アクティブ運用」は、ハイリスク・ハイリターンで、 市場の値動きに「勝つ運用を目指す」手法です。 ■「アクティブ運用」は、そのファンドが目的とするリタ ーン…

■「アクティブ運用」 ●「メリット」は、ファンドマネージャーの運用手腕が良 い場合に、「利益」が出やすくなる点です。 ●「デメリット」は、「成功報酬が必要」になる銘柄があ ることや、ファンドマネージャーの調査や分析などの運用 にかかる諸経費が割高…

■「インデックス運用」 ●「メリット」は、ベンチマークに連動するところです。 インデックス運用は、「ベンチマーク」が上がれば、価格 も上がり、下がれば価格も下がる運用手法です。 そのためファンドマネージャーの手腕に左右されることな く、運用にかか…

●「運用スタイル」 日経平均株価、NYダウなどの「ベンチマークの収益率」 を上回る運用成果を目指します。 ※結果は「ファンドマネージャーの運用手腕」によって大 きく左右されます。 ●「目標」 「安定的・長期的に運用目標を上回る成果」を上げること が良…

■「インデックス運用」の運用スタイルは、各インデック スを指標にして、設定した「ベンチマークの収益率」と同 じような運用成果を目指すスタイルです。 ※代表的なインデックス：日経平均株価、NYダウなど ■「インデックス運用」の目標は、「運用目標との差…

■「投資」には多くの種類があり、それぞれに「お金が生 み出される仕組み」を持っています。 ■投資家から資金を得て、運用し、利益を得ることで、投 資家に返還されます。 ■「投資」は自分のお金が保障された預金ではなく、国に よる「保険制度」はありませ…

■「預金」の特徴として、国の金融庁が定めている「預金 保険制度」という預金保護の制度が適用されます。 お金を預け入れていた銀行などの金融機関が万が一破綻し た場合でも、この制度によって「一定の額まで」の預金が 保護されます。 ■「一般の預金」であ…

■「商品」 ■金、原油、穀物などの値動きを予測して売買する取引で す。 ■レバレッジをかけて、少ない証拠金で多額の取引ができ ますが、元本は保証されません。 値動きも激しいため、ハイリスク・ハイリターンな投資と なります。

■「投資用物件」を購入し、「賃料収入」や「物件売却時 の値上がり益」を得る投資です。 ■賃料は比較的安定した長期収入となりますが、入居者が 集まらないと賃料収入よりも「物件の維持費などの費用の 方が高くなる可能性」もあります。 ■必要資金は、融資…

■ＦＸ（外国為替証拠金取引） 「外国為替取引」は2つの通貨間での取引で、「証拠金取 引」とは一定の証拠金（担保）の数倍～数十倍の金額を運 用する取引です。 ■「外国為替取引」と「証拠金取引」を組み合わせたもの が「ＦＸ（外国為替証拠金取引）」にな…

■債券 国、地方公共団体、企業、外国の政府・企業等が一般投資 家から「お金を借りるため」に発行する証書（債券）によ る投資になります。 国が発行する「個人向け国債」なら「額面1万円」から購 入できます。 ■「債券」は発行時に期間が決められており、5…

■株式投資 株式会社が「活動資金を調達するために発行」する株式 は、その企業の業績が良くなると株を欲しい人が増えるた め値上がりし、反対に業績が悪化したりすると株を手放し たい人が増えて値下がりします。 ■1株10円以下の株もありますが、多い価格帯…

■投資で利益を出すために、まずは投資の種類や、どうし て投資したお金が増減するのかを知ることが大切です。 ■投資とは 将来的な利益のためにお金を増やすことを目的として、資 金を活用することを「投資」と言います。働くことでもお 金を稼ぐことはできま…

●適切な金融商品を選択 金融商品を選ぶ際は、最初から一つの金融機関や商品に絞 り込むのではなく、多様な金融機関の商品やサービスと比 較検討して、自分に合った金融商品を選択する。 ●情報やアドバイスの活用 情報を収集するときは、インターネットや書籍…

■平成28年から「NISA」の年間投資上限金額が120万円に 拡大しました。 ■新たに子どもの将来に向けた「資産運用制度」として 「ジュニアＮＩＳＡ」が開始されました。運用は親権者な どが代行しますが、18歳までは払い出しに制限がありま す。また、20歳にな…

■「NISA（ニーサ）」は、平成26年1月から開始された個 人投資家の中長期的な資産運用を応援する新しい「投資優 遇制度」です。 ■平成26年から平成35年までの10年間、毎年、「非課税 の投資上限金額（非課税での投資枠）が設定」されます。 ■各非課税投資枠の…

■「風説の流布」 「株価の変動などを図る」ことを目的として、「虚偽の情 報等」をインターネットの掲示板などの媒体を利用して流 す行為です。

■「内部者取引・インサイダー取引」 会社の役職員などが、立場上知り得た重要な情報が公表さ れる前に、その会社の株を売買することをさします。 例えば、株価の上昇につながる新製品情報の公表前に株を 買ったりする行為です。

■投資をする際に使う「資金」は、生活資金とは別の「余 裕資金」で行いましょう。 ■損をしても得をしても投資における責任はすべて自分に あることを念頭においておきましょう。 ■例えば、「株式に投資」する場合、現在は約4,000社の 株式が取引されているの…

■金融市場は、短期的には大きく変動することがありま す。 保有期間が長くなるほど、リターンが安定する傾向があり ます。 ■資産を長期で保有するほど、「複利」効果を多く享受す ることができます。

■効率的な資産形成を行うためには、お金を一度にまとめ て投資するのではなく、複数回に分けて、投資時期を分散 させるという方法も有効です。 ■定額購入法（ドル・コスト平均法）は、定期的に一定額 を投資し、投資時期を分散させることで、投資するタイミ …

■資金を、「複数の種類の資産に分散」して投資すれば、 「リスクが分散」され、「リターンの安定度が増す」効果 があります。 ■分散投資には、投資する時期を分ける「時間の分散」と いう考え方もあります。 ■分散投資の「デメリット」の一つは、「リターン…

■「金融商品を選ぶ際」には、「自分のリスク許容度」を 把握しておきましょう。 ■「リスク許容度」とは、「どこまでの損失に耐えられ る」かということです。 ■金融商品でお金を運用する際には、生活に無理のないお 金で始めることが大事です。

■「リスクが低い金融商品」は、「リターンも低く」なり ます。逆に高いリターンを望む場合は、高いリスクを伴う ことになります。 また、ミドルリスクの時は、ミドルリターンになります。 ■この関係が理解できれば、「リスクがなくてリターンが 高いという金…