■「投資信託の分配金」の「原資」には、配当収入、値上 がり益、為替差益の3種類があります。 ●「配当収入」 投資信託は、世界中のさまざまな資産に分散投資を行って います。例えば、株式や債券、不動産に投資をしています が、株式の配当金や、債券の利子…

■購入した「投資信託」の「基準価格」が高い場合は、購 入口数が減ります。 逆に、「基準価格」が安ければ購入口数が増えます。 ■「基準価格」が安いほうが「分配金利回り」は高くなり ます。 ■投資信託の分配金利回りは確定ではなく、「分配金」が 運用実績…

■「投資信託」の「分配金利回り」は、以下で求めること ができます。 ■「分配利回り」＝「年間受取分配金額」÷「投資金額」 ×100％ ■例えば、１００万円で基準価格が1万口1万円（1口=1 円）の「投資信託」を購入すると、100口購入することが できます。 ■こ…

■「投資信託」には、「基準価格」というものがありま す。 「投資信託」が運用をスタートする際に、例えば1万円と いう「基準価格」が設定されます。 ■運用が開始した後は、投資した資産が値上がりすると、 「基準価格」が上昇し、投資した資産が値下がりす…

■「投資信託」は、「投資信託運用会社」と「販売会 社」、「信託銀行」の三者によって成り立っています。 ●「投資信託運用会社」→ 投資信託をつくり、投資家の 資産運用を代行します。 ●「販売会社」→ 証券会社、銀行、郵便局が該当し、投 資家から資金を募…

■「投資信託」とは「投資家から集めたお金をひとつの大 きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに 投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの 投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」という定義 になっています。 ■投資を考え…

■「投資信託」を利用する際に、実際にどれだけの「費 用」を投資家が「負担」しているのかを、新光投信が運用 する新光US-REITオープン「愛称：ゼウス」を例に検証し ます。 ■1,000万円でこの投資信託を購入した場合、 最初に費用として、「購入手数料 税込3…

■「ビットコイン」は、仮想通貨（暗号通貨）の一種で す。 ■売却時に利益が出ている場合は、「雑所得」になりま す。 ■仮に、支払いに利用したとしても、利益が出ていれば雑 所得の対象になります。 ■世界中の人に送金ができます。 ■為替手数料を払わずに決…

■「貯蓄型保険」には、「終身保険」や「個人年金保険」 などがあります。 ■長期間保有できれば預金金利より有利になります。 ■お金が必要になった時も「貸付制度を使えば」解約せず に済む場合もあります。 ■毎月の掛金を意識しなければ、払込ができなくなる…

■「外貨預金」は、日本円と似て、一種の預金になりま す。 ●「メリット」 他の運用商品と比較して、仕組みが難しくなく、手軽に始 められることです。 また、国内の預金に比べると「利率が高め」に設定されて いることもメリットの一つです。 ●「デメリット…

■「積立」のメリットは、 ●少額で積立がスタートできることです。 金融機関でのサービスの内容や取り扱い金額にもよります が、毎月たった数百円でも積立を始めることができる場合 もあります。 毎月ほんの少し節約すれば積立を継続できるので、長期的 な資…

■「ミニ株」は、少額でコツコツ売買や積み立てができま す。 ■朝一の株価で売買が成立するので、売買する価格などに ついて悩む必要がありません。 ■ミニ株は証券会社によって名称が異なります。 ・SBI証券 S株 ・カブドットコム証券 プチ株 ・マネックス証…

●「メリット」 ・運用の専門家である「ファンドマネージャー」が銘柄や 売買するタイミングを考慮して運用してくれます。 ・投資先が複数に渡るため、リスクの分散ができます。 ・買い方は多種多様。積み立て、NISA（少額投資非課税 制度）、iDeCo（個人型確…

■「投資信託」■「投資信託」は多くの人からお金を集め、運用の専門家 「ファンドマネージャー」が投資する銘柄や売買するタイ ミングを決めてくれます。 近年では、「ロボアド」や「おつり投資」などの「新しい 投資の仕方」も注目されています。 ■「ロボア…

■「個人向け国債」のメリット ●個人向け国債を購入できる金融機関が豊富にあります。 個人向け国債は証券会社だけではなく、ゆうちょ銀行や各 銀行でも購入ができます。 ●３回利子を受け取っていれば、元本割れはしない計算に なります。 ■「個人向け国債」…

■「個人向け国債」は、国が個人の投資家向けに発行して いる「債券」です。 ■個人向け国債は、「毎月発行」され、10年満期で半年に 1回利率の見直しが行われるものと、5年満期と3年満期の 利率が固定されているものという3種類があります。 ■1万円以上1万円…

■「インデックス運用」は、ローリスク・ローリターン で、「負けない投資」を目指します。 ■「アクティブ運用」は、ハイリスク・ハイリターンで、 市場の値動きに「勝つ運用を目指す」手法です。 ■「アクティブ運用」は、そのファンドが目的とするリタ ーン…

■「アクティブ運用」 ●「メリット」は、ファンドマネージャーの運用手腕が良 い場合に、「利益」が出やすくなる点です。 ●「デメリット」は、「成功報酬が必要」になる銘柄があ ることや、ファンドマネージャーの調査や分析などの運用 にかかる諸経費が割高…

■「インデックス運用」 ●「メリット」は、ベンチマークに連動するところです。 インデックス運用は、「ベンチマーク」が上がれば、価格 も上がり、下がれば価格も下がる運用手法です。 そのためファンドマネージャーの手腕に左右されることな く、運用にかか…

●「運用スタイル」 日経平均株価、NYダウなどの「ベンチマークの収益率」 を上回る運用成果を目指します。 ※結果は「ファンドマネージャーの運用手腕」によって大 きく左右されます。 ●「目標」 「安定的・長期的に運用目標を上回る成果」を上げること が良…

■「インデックス運用」の運用スタイルは、各インデック スを指標にして、設定した「ベンチマークの収益率」と同 じような運用成果を目指すスタイルです。 ※代表的なインデックス：日経平均株価、NYダウなど ■「インデックス運用」の目標は、「運用目標との差…

■「投資」には多くの種類があり、それぞれに「お金が生 み出される仕組み」を持っています。 ■投資家から資金を得て、運用し、利益を得ることで、投 資家に返還されます。 ■「投資」は自分のお金が保障された預金ではなく、国に よる「保険制度」はありませ…

■「預金」の特徴として、国の金融庁が定めている「預金 保険制度」という預金保護の制度が適用されます。 お金を預け入れていた銀行などの金融機関が万が一破綻し た場合でも、この制度によって「一定の額まで」の預金が 保護されます。 ■「一般の預金」であ…

■「投資用物件」を購入し、「賃料収入」や「物件売却時 の値上がり益」を得る投資です。 ■賃料は比較的安定した長期収入となりますが、入居者が 集まらないと賃料収入よりも「物件の維持費などの費用の 方が高くなる可能性」もあります。 ■必要資金は、融資…

■ＦＸ（外国為替証拠金取引） 「外国為替取引」は2つの通貨間での取引で、「証拠金取 引」とは一定の証拠金（担保）の数倍～数十倍の金額を運 用する取引です。 ■「外国為替取引」と「証拠金取引」を組み合わせたもの が「ＦＸ（外国為替証拠金取引）」にな…

■投資で利益を出すために、まずは投資の種類や、どうし て投資したお金が増減するのかを知ることが大切です。 ■投資とは 将来的な利益のためにお金を増やすことを目的として、資 金を活用することを「投資」と言います。働くことでもお 金を稼ぐことはできま…

■「自動入金サービス」は、主に「ネット銀行」で取扱い があります。 毎月決められた日に決められた金額を他の銀行から入金し てくれるサービスです。 ■引落から入金までは1週間ほどのタイムラグがあるた め、実際にはいつ入金されるのかを確認しておく必要…

■「毎月の振込」を忘れないようにするために、「毎月決 まった日に決まった金額を送金」してくれる「自動送金サ ービス」です。 ■自動送金サービスは、銀行によっては「取扱手数料や振込 手数料」がかかる場合があります。 ■自動送金サービスは、自分以外の…

■「利用者保護の仕組み」には細かい定めがあります。 ■詳細については運営機関「預金保険機構」、「日本投資 者保護基金」、「生命保険契約者保護機構」、「損害保険 契約者保護機構」の「ホームページ」をご覧ください。

■加入している保険は、他の保険会社に移転されることで 継続されます。 ■保険金は保険契約者保護機構からの資金援助により一部 補償される場合もあります。